Source : paru sur Challenges.fr
Fondé en 2021, Panthera Patrimoine s’impose comme un acteur qui dépoussière la gestion de patrimoine, en proposant des solutions sur mesure et sécurisées. À rebours des logiques purement commerciales, le cabinet place la confiance et l’humain au cœur de chaque accompagnement, avec l’ambition de redonner du sens et de la pérennité à l’investissement. Rencontre avec Luigi Robert et Maxime Lamour, fondateurs de Panthera Patrimoine.
Pourquoi avoir créé Panthera, et quelle est votre vision depuis 2021 ?
Panthera est née d’un constat : la gestion de patrimoine se résumait trop souvent à la vente de produits standardisés, sans réelle écoute des clients. Nous venions tous les deux d’un cabinet où le modèle, trop formaté et commercial, ne correspondait plus à nos valeurs. Nous avons donc voulu fonder une structure profondément humaine, indépendante, axée sur la confiance, le conseil et la pédagogie. Notre seule boussole, c’est l’intérêt du client. Nous voulons redonner du sens à l’investissement, au-delà de la simple recherche de performance.
«Votre patrimoine mérite mieux qu’un simple bilan. Il mérite une vision.»
Votre croissance est rapide, avec 18 conseillers et plus de 30 millions d’euros sous gestion. Quel est votre modèle ?
Notre développement repose exclusivement sur la qualité de notre accompagnement et le bouche-à-oreille. Nous n’avons pas recours à la publicité directe, si ce n’est notre présence lors d’événements sportifs qui nous ressemblent – golf et motocross. Cette proximité nous permet de rencontrer des clients partageant nos valeurs. Tous nos conseillers sont formés en interne, selon notre méthode. Indépendants, ils sont néanmoins unis autour de principes forts : intégrité, constance, engagement. Nous travaillons systématiquement en binôme pour garantir la continuité du conseil, même en cas d’indisponibilité, et nos clients ne se retrouvent jamais livrés à eux-mêmes.
En quoi votre accompagnement patrimonial se distingue-t-il concrètement ?
Nous proposons un accompagnement global, couvrant la transmission, la retraite, la protection sociale, la fiscalité et l’enrichissement du patrimoine. Nous analysons en profondeur les projets professionnels et personnels de nos clients pour bâtir des solutions sur mesure, parfois exclusives à Panthera, en adéquation avec leurs attentes et leur profil de risque. Nous ne promettons pas de «défiscalisation miracle» : pour nous, rentabilité et sécurité vont de pair. Nos placements offrent des performances comprises entre 6 et 13%, assorties de garanties solides, même en cas de turbulences sur les marchés. Nous avons, par exemple, mis en place des solutions permettant à nos clients de percevoir leur rémunération de façon trimestrielle, tout en protégeant leur capital, même en cas de baisse des marchés.
«Aller à la rencontre de nos clients partout en France, c’est ce qui fait la force et la fidélité de nos relations»
Comment réussissez-vous à gagner la confiance de vos clients ?
Nous accompagnons aujourd’hui près de 1 000 clients à travers la France. 80% d’entre eux sont des professionnels : artisans, commerçants, agriculteurs, professions libérales, dirigeants de PME ou cadres supérieurs. Nous comptons également des particuliers, mais notre valeur ajoutée se révèle particulièrement forte auprès des professionnels, notamment sur la protection du dirigeant, la préparation à la transmission d’entreprise ou la retraite. Nos clients apprécient notre engagement : nous nous déplaçons chaque année chez eux, même sans sollicitation, et restons disponibles au quotidien – chaque appel est traité dans la journée. Nous ne travaillons que sur recommandation, ce qui instaure une relation de confiance durable.
Quels sont vos objectifs à moyen terme, et comment imaginez-vous Panthera demain ?
Nous visons 100 millions d’euros d’actifs sous gestion d’ici 2029, mais la course aux volumes n’est pas notre priorité. Nous souhaitons continuer à former des conseillers passionnés et alignés sur nos valeurs, pour développer Panthera dans toutes les grandes régions françaises. Aujourd’hui basés à Besançon, Dijon et Belfort, nous nous déplaçons partout en France pour accompagner nos clients. Notre ambition est de changer l’image de la gestion de patrimoine en France, en la rendant plus transparente, éthique et humaine. Pour nous, un conseil de qualité doit accompagner le client sur le long terme et s’adapter à chaque étape de sa vie, professionnelle comme personnelle. C’est ainsi que nous espérons redonner du sens à l’investissement et à la gestion patrimoniale.
Pour en savoir plus, rendez-vous sur : PANTHERA PATRIMOINE
Contact
Mail : contact@panthera-patrimoine.fr
Tel : 03.81.62.27.01
